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• 发布时间：2025-08-25 11:06

【概要描述】中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，将单笔人民币5000元或等值1000美元及以上的跨境汇款纳入严格监管范围。新规要求金融机构对汇款人身份信息进行核验，并将姓名、账户、住所等基本信息随款项传递给境外接收方，所有信息须保存至少10年。该规定不仅适用于银行，还包括支付宝、微信支付等非银行支付机构，旨在与国际反洗钱标准接轨，打击跨境洗钱和恐怖融资活动。